【課程背景】

后疫情時代，全球經濟下行，國內政治經濟形勢嚴峻，世界格局變化莫測。在這樣的經濟環境下，投資單一門類的資產是否還是明智之舉？理財、基金、黃金、保險、股票、債券...... 到底該怎樣搭配，才能實現長期的財富增值？

本節課程通過對投資與資產配置、構建資產組合的有效方法、提升收益有效策略的深入剖析，結合對如何選擇好公司以及股票市場、房地產、保險等重點領域投資分析與實操解讀，全面闡述資產配置的邏輯。

【課程收益】

正確認識資產配置

熟知構建資產組合的有效方法

熟練掌握提升收益的有效策略

對如何選擇好公司以及股市、房地產和保險的投資配置將有深刻理解

收獲寶貴的宏觀經濟判斷和資產配置建議

【課程對象】銀行支行行長、零售分管行長、財富顧問、理財經理、大堂經理；證券公司分支機構負責人、營銷總監、投資顧問。

【課程時間】1天（6小時/天）

【課程大綱】

一、正確認識資產配置

1投資與資產配置

2影響資產價格漲跌的風險因子

3預測投資收益率的方法

4四種錯誤的投資決策心理

二、構建資產組合的有效方法

1風險的另一面

2區分可控與不可控風險

3投資風險的“三色圖”

4構建核心與衛星組合

5資產配置的三個層次

三、提升收益的有效策略

1美林投資時鐘

2按照風險屬性對常見資產的分類

3遵循配置邏輯前提下的美林時鐘投資側重

4判斷經濟未來走向的指標

5判斷政策選項

6金融政策趨勢

7提升風險判斷能力

8泡沫的成因

9應對“黑天鵝”危機

10堅守價值投資

11價值投資實踐總結

四、實操指南

1如何選擇好公司

好公司的質量要素

給公司定價

公司股價的安全邊界

2股市

成長股策略

趨勢跟蹤策略

聰明貝塔策略

3房地產

供給與需求

非住宅房地產投資策略

不動產配置的建議

4保險

人性與保險

利己與利他的保險

購買保險原則

傳承工具

5宏觀經濟判斷與資產配置建議